はじめに
こんにちは、沢田です。
「NISAってお得らしいけど、どう使えばいいの？」
「ひふみ投信をNISAで使うと何が違うの？」
こんな疑問を感じている方も多いのではないでしょうか。
実はNISAというのは、投資で得た利益にかかる税金が非課税になるという、とてもお得な制度です。通常、投資で利益が出ると約20％の税金がかかりますが、NISAを使えばその税金がゼロに。つまり、同じ成果でも手元に残るお金が増えるというわけです。
ただし「NISAなら何でも安心！」というわけではありません。非課税枠には上限があり、また投資先の選び方次第で結果が大きく変わるのです。そこで今回は、ひふみ投信をNISAで利用する方法と注意点を、初心者でも分かるように解説していきます。
ここまではイメージつかめましたか？
それでは、もう少し具体的に見ていきましょう。
そもそもNISAとは？
NISAの基本仕組み
NISAとは「少額投資非課税制度」のことで、一定額までの投資で得た利益に税金がかからなくなる制度です。
2024年からは制度が大幅に拡充され、投資できる金額や非課税期間が広がりました。
・年間投資枠：最大360万円
・非課税保有限度額：1,800万円
・非課税期間：期限なし（恒久化）
一般NISAとつみたてNISAの違い
・成長投資枠（旧：一般NISA）：株式や投資信託を自由に選べる
・つみたて投資枠：国が選定した投資信託をコツコツ積立できる
ひふみ投信は「つみたてNISA」の対象商品になっているため、毎月の積立に活用できるのが大きなメリットです。
NISAでひふみ投信を利用するメリット
税金ゼロで効率的に資産を増やせる
通常の投資では、利益に20.315％の税金がかかります。たとえば10万円の利益が出ても、約2万円は税金で取られてしまいます。
NISAを使えば、利益にかかる約20％の税金がゼロになります。
長期で積み立てるほど、その差はどんどん大きくなります。
1,000円から始められる手軽さ
ひふみ投信は1,000円から投資できるため、
「いきなり大きなお金を使うのが不安」という方でも安心です。
。さらにNISAと組み合わせることで、投資初心者でも大きなハードルなくスタートできます。
💡「投資って大きな資金がないと始められないのでは？」と思っていた方にとって、これは安心材料になるでしょう。
👉 詳しくは「[1,000円から始められる！ひふみ投信のメリットと特徴をやさしく解説]」の記事も参考にしてください。
「少額から始められるひふみ投信を、NISAと組み合わせて効率的に資産形成してみませんか？
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NISAでひふみ投信を使うときの注意点
非課税枠には上限がある
いくらでも投資できるわけではなく、枠を超えた分は通常課税となります。
NISAには非課税枠の上限があります。
計画なしに使うと、非課税のメリットを十分に活かせない可能性があります。
元本割れのリスクはゼロではない
投資信託ですから、株価が下がれば基準価額も下がります。
NISAは「税金がかからない」制度ですが、
「元本保証」ではありません。
長期投資を前提にすること
ひふみ投信は短期売買向けではなく、長期で持つことで成長企業の利益を取り込む商品で、
5年・10年とじっくり育てる投資に向いています。
💡実際の実績や成長の背景をもっと知りたい方はこちらもおすすめです。
➡️ [実績で見るひふみ投信｜基準価額が6倍に成長した理由]
まとめ：NISAとひふみ投信は相性抜群
NISAは「利益に税金がかからない制度」、
ひふみ投信は「成長企業に長期投資できる投資信託」。
この2つを組み合わせることで、
初心者でも無理なく資産形成を始められます。
👉 ここまでの内容を整理すると
- NISAは投資利益が非課税になる制度
- ひふみ投信はつみたてNISA対象商品
- 少額から長期投資を始めたい人に最適
ここまでご覧いただいた方は、まずは実際に行動してみましょう。
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